🇺🇸 Une pulvérisation
🇺🇸 Nvidia pulvérise les records 💰 Qu’est-ce qu’un Wealth Manager ? 🏛 Point marché
Salut les lecteurs,
Pour les nouveaux, cette newsletter hebdomadaire que tu recevras tous les lundis à 8h est découpée en trois parties :
1. 📰 Une actu éco/finance vulgarisée de la semaine
2. 💰 Une astuce ou point de culture générale en investissement
3. 🏛 Un point marché où je vulgarise les gros mouvements de bourse
Maintenant que c’est dit, au programme aujourd’hui :
🇺🇸 Nvidia pulvérise les records
💰 Qu’est-ce qu’un Wealth Manager ?
🏛 Point marché
🇺🇸 Nvidia pulvérise les records
📌 Contexte
💻 Les semi-conducteurs sont des composants électroniques présents dans la majorité de nos appareils. Que ce soit dans nos téléphones, nos ordinateurs, nos voitures ou encore nos téléviseurs, les semi-conducteurs nous entourent partout !
Fabriquée à l'aide du silicium, une matière première très abondante sur Terre mais dont la transformation est chère, l'offre est donc régulée en grande partie par les coûts de production.
Exemple d’entreprises :
🇺🇸 USA : Nvidia et AMD (Advanced Micro Devices) sont des producteurs
🇳🇱 Pays Bas: ASML est un leader mondial
☝️ Faits
Nvidia a publié ses résultats trimestriels qui sont arrivés meilleurs qu’attendus. Exceptionnels même. Des prévisions énervées pour le trimestre à venir encore supérieures aux attentes.
La demande croissante des entreprises qui se lancent dans des projets d’intelligence artificielle explose. Ces mêmes entreprises sont en demande de processeurs graphiques qui permettent une importante puissance de calcul.
🎯 Impacts
Nvidia a pris +25% en une journée et est entrée dans le top 5 des capitalisations américaines.
Le concepteur de cartes graphiques et de puces électroniques a battu tous les records de valeur engrangée en une seule séance à Wall Street, précédemment détenus par Apple et Amazon.
Autre annonce pour les amateurs de jeux vidéo : le spécialiste des cartes graphiques a dévoilé Nvidia ACE, un moyen pour les développeurs de jeux vidéo de générer des interactions entre un joueur et des personnages secondaires à l'aide de l'IA : il sera désormais possible de discuter avec des PNJ (Personnage Non Joueur).
J’enchaîne sur la partie de cette Newsletter qui mêle astuce et culture générale en investissement 👇
🏠 Qu’est-ce qu’un Wealth Manager ?
Je vous avais fait un focus dessus en janvier, mais cette fois-ci c’est avec une belle infographie conçue avec Alexandre Meyer !
Qu’est-ce qu’une banque privée ?
C’est tout simplement une banque haut de gamme, pour les personnes fortunées. Il y a de tout, de la Caisse d’Epargne Banque Privée où il faut avoir au minimum 100k€ en "cash" pour pouvoir être éligible, jusqu’aux plus gros acteurs souvent en Suisse comme UBS pour environ 10m€.
👥 Leur clientèle ?
En général, des familles fortunées d’industrie comme les Michelin, Ricard, Renault … Il y a des entrepreneurs plus jeunes, des Xavier Niel (Fondateur de Free et de l’école 42) ou encore des joueurs de foot et gagnants au Loto.
💡 Pourquoi passer par eux ?
Lorsque la maison principale, le PEA et les épargnes sont en place, d’autres besoins en gestion de patrimoine apparaissent et la banque privée est là pour y répondre.
C’est principalement deux choses :
Faire de la plus-value
Optimiser fiscalement son patrimoine
Sans compter les montages financiers (avec un produit structuré ou exotique) pour acheter un bien par exemple.
💼 Le fonctionnement
En général, si on est client, on a :
Un banquier privé, l’interlocuteur privilégié, un peu le médecin généraliste
Un ingénieur patrimonial, responsable des montages financiers pour achats immobiliers, optimisations fiscales, planification successorale
Un “Investment Advisor” responsable des investissements, c’est aussi sur lui que tu vas te plaindre si tu vois que les performances ne sont pas top.
Puis d’autres experts selon les besoins.
💸 Leur Business Model ?
Pour simplifier, la banque va prendre un % chaque année de ton argent qui sera placé chez eux selon les services que tu vas prendre et leur niveau d’implication dans tes investissements.
Tu gères toi-même tes investissements (Gestion Libre)
Tu gères tes investissements, mais tu peux demander conseil aux banquiers pour tes achats/ventes (Gestion Conseillée)
Tu signes un papier pour que le banquier s’occupe à 100% de tes investissements (Gestion Sous Mandat). C’est là où la banque se rémunère le plus.
Ensuite évidemment il y aura d’autres sources classiques comme pour les prêts/crédits etc.
Les banques privées cherchent donc à offrir une expérience “sur-mesure” pour optimiser vos rendements sur investissement.
👉 Et pour nous ?
Si vous n’avez pas autant de patrimoine, il existe des entreprises qui peuvent être intéressantes :
Des acteurs viennent attaquer ce marché en donnant accès à ces services à partir d’environ 1000€ comme Nalo, Yomoni et Finary en France !
Les conseillers en Gestion de patrimoine sont des plus petites structures qui permettent aussi de faire du tailor-made.
Ici le point bourse 👇
🏛 Point marché
Variations de la semaine du 22/05 au 28/05
🇫🇷 CAC 40 : 7319 -2.31%
🇺🇸 S&P 500 : 4210.80 +0.45%
🇯🇵 NIKKEI 225 : 30916.31 +0.35%
🏆 GOLD : 1946.18$ -1.74%
🛢️ BRENT OIL : 77.06$ +1.82%
💱 EURO / US DOLLAR : 1.07$ -0.85%
₿ BITCOIN : 26,010.78 EUR +7.10%
➡️ Si tu ne comprends pas certaines de ces lignes, regarde ici le glossaire qui t’aidera à suivre pour les prochains briefs ou quand tu liras les Echos !
Il y a eu une bonne performance des valeurs tech* américaines 📈. Ça cache en réalité un moment de gros doute. Par exemple, jeudi dernier, 65% des actions du S&P 500 et 70% des volumes échangés ont été en baisse.
Ce doute est rythmé par cette histoire de dette aux USA.
Ils ont atteint leur plafond de dette et toute la question est de relever ce plafond ou non. Si on ne le relève pas, l’État fait défaut, faillite 💥. Ça ferait l’effet d’une bombe sur les marchés financiers 💣 et tant qu’on est dans ce doute, les investisseurs resteront sur l’eau qui vive.
*Les valeurs tech aux USA comme Apple, Alphabet (Google), Amazon, Microsoft, Nvidia et Meta Platforms (Facebook) ont grimpé de +70% environ depuis 2023. Elles sont aussi responsables de la quasi-totalité des gains des indices boursiers tels que le S&P 500 ou le Nasdaq 100.
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Très bonne semaine !